生保の地銀株の大量売り
日本生命、地銀株の3割売却へ 来年度に1000億円規模 コロナや国際規制に対応
日本生命が無慈悲に大量売りをしていて、その売り圧力に下げている地銀株はかなり割安になっています。
プラスして、株主優待と配当が魅力的な地銀株を買って長期的に我慢するという作戦です。
日本生命が保有する地方銀行株式（東証一部） https://t.co/7oG4xAgL7b pic.twitter.com/9W14OmP7O4
— EDGE/DragonDance (@EDGE_2014) March 15, 2021
地銀株を購入する理由
地銀株を購入する理由は以下のツイートされている方と同意見です。
最近私は地銀を買い増ししていますが下記の理由からです。
1.十分に指標は安くて高配当しかも優待付きがある。
2.地銀は歴史的最安値、その上生保の売りで需給が崩れてさらに安くなっている。
3.今後インフレになりバブルになると地銀は何かしらの株を保有しているのでうってかわりもてはやされる。— かんち (@kanti990) June 12, 2021
生保の地銀株売却はスチュワードシップコードの関係だったのですね。それなら需給の崩れによる売りで本質的な企業価値とは無縁の下げで、これまでの価値とは不変で多少は回帰するという印象で良いのかな
— ぶたこ (@GIMbutako) June 6, 2021
形式的な理由で、日本生命他の会社が地銀株を売る必要が出ていることがわかります。
過疎地を抱かえる地銀株。大手生保が底値を叩き、SBIが拾ってグループの支配下に置く構図が加速する。地銀は販売網。頭脳はSBI。売り切った後に束ねられて蘇る。
大手生保が地銀株売却 日生や第一、21年度数百億円: 日本経済新聞 https://t.co/nkIC6L8CFi
— www9945 (@sp500500) June 5, 2021
もう一つは、地銀再編というカタリストですね。SBIが台風の目となって業界再編が起こるでしょうし、その時はTOBやMBOなどでプレミアがついての買収が予測されます。
ほぼほぼ、底値圏という判断と、上値の余地（カタリストの存在）から割とリスクリターンは良いのではないかなと思います。
その中で良い株主優待を実施している銀行一覧。
優待地銀株として総合利回りの高い
日本生命が損切り売りしているわけではないが優待地銀株として優秀な地銀銘柄を紹介していきます。
リスクリターンが良さそうな順で並べていきます。
7337 ひろぎんホールディングス
株価 571円 時価総額 1784億円
100株 57,000円の投資で2500円の優待 ⇨ 利回り4.39%
総合利回りは8.59%とかなり高くなる。
PBRは地銀株の中ではそれほど低くない。
予想PER | 8.05倍 |
|---|---|
実績PBR | 0.34倍 |
予想配当利 | 4.2％ |
優待内容名 | 優待獲得株数 | 備考 | |
|---|---|---|---|
(1)株主優遇定期預金作成または(2)地元特産品 | (1)0.05%上乗せまたは(2)2,500円相当 | 100株以上 | ※(1)はスーパー定期1年もの店頭表示金利に上乗せ。預入金額：500万円まで |
(1)0.1%上乗せまたは(2)5,000円相当 | 1,000株以上 | ||
(1)0.2%上乗せまたは(2)10,000円相当 | 5,000株以上 | ||
｢ひろしま美術館｣無料招待券2枚 | 100株以上 | - | |
抽選で｢広島東洋カープ｣または｢サンフレッチェ広島｣観戦ペアチケットまたは｢広島交響楽団｣鑑賞ペアチケット | 100株以上 | - | |
7327第四北越
株価 2370円 時価総額 1089億円
100株 237,000円の投資で2500円の優待 ⇨ 利回り1.05%
総合利回りは6.11%になる。
予想PER | 9.85倍 |
|---|---|
実績PBR | 0.25倍 |
予想配当利 | 5.06％ |
8381山陰合同銀
株価 536 円
時価総額 841億円
1000株保有
株主優待 1.12% + 4.85% 総合利回り 5.97%
予想PER | 7.2倍 |
|---|---|
実績PBR | 0.22倍 |
予想配当利 | 4.85％ |
優待内容名 | 優待獲得株数 | 備考 | |
|---|---|---|---|
1,000円相当のＶＪＡギフトカード | 1,000株以上 | ※1年以上継続保有（株主名簿に連続3回以上記載）の場合、1,000株以上5,000株未満の株主には鳥取・島根県特産品5,000円相当、5,000株以上は同10,000円相当 | |
8386 百十四銀
株価 1456円
時価総額 437億円
優待利回り 1.72% + 配当利回り 4.12 % = 総合利回り5.84%
PBR 0.15倍とかどんだけ資産が毀損されている（されていく）と考えられているのか・・・
予想PER | 7.8倍 |
|---|---|
実績PBR | 0.15倍 |
予想配当利 | 4.12％ |
優待内容名 | 優待獲得株数 | 備考 | |
|---|---|---|---|
香川県特産品 | 2,500円相当 | 100株以上 | ※1年以上継続保有した株主のみに贈呈。カタログより選択 |
5,000円相当 | 500株以上 | ||
7167めぶきFG
株価 233円 時価総額 1923億円
1000株 233,000円の投資で2500円の優待 ⇨ 利回り1.07%
総合利回りは5.79%になる。
予想PER | 6.75倍 |
|---|---|
実績PBR | 0.27倍 |
予想配当利 | 4.72％ |
優待内容名 | 優待獲得株数 | 備考 | |
|---|---|---|---|
地元特産品等 | 2,500円相当 | 1,000株以上 | ※カタログより選択 |
4,000円相当 | 5,000株以上 | ||
6,000円相当 | 10,000株以上 | ||
8714 池田泉州ホールディングス
株価 160円
時価総額 ４５０億円
予想PER | 8倍 |
|---|---|
実績PBR | 0.2倍 |
予想配当利 | 4.69％ |
優待内容名 | 優待獲得株数 | 備考 | |
|---|---|---|---|
(1)株主優待カタログ（地域特産品等）または(2)株主優待定期預金金利アップクーポン | (2) | 200株以上 | ※(1)はカタログより選択。3年以上継続保有（3月・9月の株主名簿に同一株主番号で連続7回以上記載）の場合、2,000株以上6,000株未満の株主には3,000円相当、6,000株以上10,000株未満は5,000円相当、10,000株以上は10,000円相当 |
(1)2,000円相当または(2) | 2,000株以上 | ||
(1)3,000円相当または(2) | 6,000株以上 | ||
(1)5,000円相当および(2) | 10,000株以上 | ||
8331 千葉銀
現在値 678円 時価総額 5529億円
株主優待利回り 0.477%
総合利回り 3.717%
予想PER | 9.69倍 |
|---|---|
実績PBR | 0.48倍 |
予想配当利 | 3.24％ |
優待内容名 | 優待獲得株数 | 備考 | |
|---|---|---|---|
(1)千葉県特産品等または(2)ＴＳＵＢＡＳＡアライアンス共同企画特産品等 | (1)3,000円相当または(2)3,000円相当 | 1,000株以上 | ※カタログより選択 |
(1)6,000円相当または(2)6,000円相当 | 10,000株以上 | ||
8334 群馬銀
現在値 353円
株主優待利回り 0.708%
総合利回り 4.778%
予想PER | 6.18倍 |
|---|---|
実績PBR | 0.27倍 |
予想配当利 | 3.97％ |
優待内容名 | 優待獲得株数 | 備考 | |
|---|---|---|---|
地元特産品 | 2,500円相当 | 1,000株以上 | ※カタログより選択 |
4,000円相当 | 5,000株以上 | ||
6,000円相当 | 10,000株以上 | ||
8342 青森銀行
8346 東邦銀行
8362 福井銀行
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